Amministrazione fondi

Sofia dispone di moduli per il calcolo del valore del patrimonio netto (NAV) e del prezzo della quota rappresentativa della partecipazione di ogni investitore al patrimonio. Sono disponibili soluzioni per l’amministrazione di fondi interni collegati a polizze unit-linked e a fondi pensione, anche nel caso in cui siano previste diverse classi commissionali.

L’ambiente di Sofia per il calcolo del NAV presenta un grado elevato di flessibilità:

• ogni valorizzazione può essere effettuata indifferentemente su uno o più fondi e i calcoli possono essere riferiti a qualsiasi data ed effettuati con qualsiasi periodicità
• l’utente può definire per ogni fondo le regole riguardanti i prezzi e i cambi da impiegare. Per ogni elemento del patrimonio del fondo è possibile inoltre derogare impostando regole specifiche: ciò consente di valutare anche titoli non quotati, strumenti derivati e/o atipici

Fra gli elementi del fondo, oltre a quelli costituiti dal portafoglio finanziario, è possibile censire e gestire voci patrimoniali ed economiche, per le quali è previsto il calcolo automatico, come:
commissioni di gestione, di custodia e di incentivo

• commissioni di gestione, di custodia e di incentivo
• commissioni di over performance personalizzate
• commissioni di retrocessione su OICR ed ETF
• crediti per ritenute

e altre voci a completa discrezione dell’utente, per esempio:

• spese di certificazione e di pubblicazione
• costi e ricavi generici per competenza o per cassa

Ogni valutazione del patrimonio è corredata di tutte le informazioni analitiche necessarie a ricostruire il calcolo effettuato.
Con Sofia è inoltre possibile effettuare il calcolo dei limiti previsti dalla normativa e produrre la reportistica COVIP relativa agli attivi, secondo i tracciati definiti dall’ente di vigilanza.